Conseil
gestion financière et patrimoniale

À vos côtés dans une gestion optimisée de votre patrimoine… en toute indépendance !

Nos conseillers en gestion financière et patrimoniale conçoivent et vous proposent des solutions adaptées pour sécuriser vos revenus, préparer la transmission de votre entreprise à moindre coût et avec équité, ou encore préparer sereinement votre retraite.

Quelle que soit la phase de vie de votre entreprise (création, développement, rythme de croisière ou transmission), c’est toujours le bon moment pour organiser vos actifs et préparer votre avenir.

Ainsi que vous soyez un agriculteur, un commerçant, un artisan, en profession libérale ou un retraité – particulier, nous sommes en mesure de vous accompagner pour la gestion de votre patrimoine professionnel et privé !

Notre plus : un conseil totalement indépendant pour vous permettre de faire les bons choix, parfaitement adaptés à votre situation et à vos besoins actuels et futurs.

Vos besoins : optimisation, protection, transmission retraite

• Protéger et transmettre votre patrimoine
• Optimiser la fiscalité liée à votre patrimoine
• Protéger vos enfants et votre conjoint
• Développer et organiser votre patrimoine professionnel comme privé
• Assurer vos ressources futures pour votre retraite

Nos solutions

• Conseils sur l’organisation de vos actifs
• Élaboration d’une stratégie patrimoniale par un état des lieux et une analyse de votre patrimoine privé et professionnel
• Points abordés : revenus fonciers, budget retraite, transmission, immobilier…
• Optimisation de la fiscalité de votre patrimoine
• Protection de votre conjoint et de vos enfants

Vos bénéfices

Nous partons de vos objectifs pour trouver ensemble une solution personnalisée en toute indépendance.

• Un conseil impartial et libre de tous accords commerciaux avec des acteurs financiers s’appuyant sur une démarche structurée :
  • un diagnostic de l’existant
  • une étude des différentes possibilités
  • la construction d’un plan d’actions
  • un suivi dans le temps
• Un accompagnement personnalisé

Le Cerfrance Aveyron offre des solutions pour répondre aux attentes de chacun.

Ainsi, avec le Bilan patrimonial, le Suivi patrimonial et notre Formation Gestion Financière et Patrimoniale, Cerfrance Aveyron vous accompagne au plus près de vos besoins actuels ou futurs !